【徹底比較】SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）とSPYDの違いについて分かりやすく解説

ライオン君

• SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）とSPYDって何が違うの？
• どちらに投資するべき？

SBIアセットマネジメントより、SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）が登場しました。

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）とは、米国ETFのSPYDの値動きに連動する投資成果を目指すファンドです。

これにより、投資信託を通して、初心者でも簡単にSPYDへの投資を行うことが出来るようになりました。

ただし、SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）とSPYDにはいくつかの違いがあります。

そこで、今回は「SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型））とSPYDの違い」について分かりやすく解説していきます。

この記事を最後まで読めば、初心者でもSBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）とSPYDについて理解し、投資を始めることが出来るようになります。

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うゆき　

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早稲田卒、大企業勤務の会社員。節約・副業・投資を実践し、20代で資産1,000万円を突破。資産形成のノウハウをブログやSNSで発信しています。

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SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）の内容

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）とは、米国ETFのSPYDの値動きに連動する投資成果を目指すファンドです。

SBIアセットマネジメントにて2024年1月30日より運用開始となりました。

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SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）とSPYDはベンチマークが同じ（S&P高配当指数）ため、似たような運用成績になることが予想されます。

ただし、SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）とSPYDにはいくつかの違いがあります。

これらの違いについて見ていきましょう。

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）とSPYDの比較

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）とSPYDの比較がこちらです。

それぞれの特徴を順番に見ていきましょう。

運用会社

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）は、SBIグループのSBIアセットマネジメントが2024年1月30日に設定・運用予定となっています。

一方で、SPYDは資産運用大手のステートストリートが2015年から運用しています。

SPYDは、運用実績が長く、資産規模が大きいため、世界でも人気のETFとなっています。

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商品

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）は、投資信託として買うことが出来ます。

投資信託は、日本円で100円から購入することが出来るため、初心者でも気軽に投資を行うことが出来ます。

一方で、SPYDは海外ETFとなっています。

海外ETFは、ドルを用意し、1株（SPYDは約6,000円）からの購入となります。

ただし、ETFはリアルタイムでの売買が可能です。

信託報酬

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）の信託報酬は、0.1338%です。

一方で、SPYDの信託報酬は0.07%となります。

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）は、SPYDに間接的に投資しているため、信託報酬はSPYDよりも高くなります。

分配金月

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）は、年4回（2月、5月、8月、11月）に分配金が出ます。

SPYDは、年4回（3月、6月、9月、12月）に分配金が出ます。

二重課税

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）は、二重課税調整があります。

二重課税とは、外国株の配当金に「現地課税」と「国内課税」の二つが掛かる状態のことです。

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）の場合は、ファンド内で二重課税が自動調整されます。

その一方で、SPYDの場合は、確定申告でこの二重課税を取り戻す作業が必要になります。

うゆき

ただし、NISAで購入した場合は、二重課税調整が行われないため、注意が必要です。

投資先を選ぶ際のポイント

個人投資家が投資先を選ぶ際のポイントがこちらです。

それぞれ順番に見ていきましょう。

「為替取引や確定申告が面倒な人」　

SPYDは、売買時に為替取引をして、二重課税を取り戻すために確定申告（外国税額控除）をする必要があります。

その一方で、SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）は、円での売買が可能で、二重課税調整もあります。

そのため、為替取引や確定申告が面倒な人は、SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）への投資が適切です。

また、外国税額控除では、課税所得が低い人ほど取り戻せる金額が小さくなります。

そのため、課税所得が低い人は、コスト面でもSPYDよりもSBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）の方が有利になる場合があります。

「ファンドの規模や実績を重視したい人」

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）は、新規ファンドのため、ファンドの規模が小さく、運用実績もありません。

その一方で、SPYDはファンドの規模が大きく、長年の運用実績もあります。

そのため、「ファンドの規模や実績を重視したい人」はSPYDへの投資が適切です。

SPYDであれば、償還リスクが小さく、腰を据えて長期投資を行うことが出来ます。

うゆき

SPYDなら、売買や為替取引のタイミングを見て投資することも出来ます。

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）が購入できる証券会社

SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）は、SBI証券で購入することが出来ます。

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まとめ

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うゆき

30代の個人投資家

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早稲田卒、大企業勤務。 投資歴4年、FP3級。 約1,400万円の金融資産を保有。 サラリーマンでも資産形成出来る方法を発信しています。