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【米国の総合債券ETF比較】AGG、BNDの違いについて分かりやすく解説

うゆき
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ライオン君
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  • 米国の総合債券ETFってどういうもの?
  • AGG、BNDってどっちがいいの?

米国の総合債券ETFとは、米国の優良な債券を集めたETFのことです。

その中でも、優良債券に分散投資を行う「AGG」「BND」は非常に人気です。

しかし、これらのETFについて明確に理解できている個人投資家は少ないと思います。

そこで、今回は「米国の総合債券ETFのAGG、BND」についてまとめてみました。

この記事でわかること
  • 米国の総合債券ETFとは
  • 「AGG」「BND」の違い
  • 「AGG」と「BND」はどちらに投資するべきか

この記事を最後まで読めば、初心者でも米国の総合債券ETFについて理解し、投資を始めることが出来るようになります。

この記事の著者

名前 / Name  
うゆき 

実績 / Achievements
早稲田卒、大企業勤務の会社員。節約・副業・投資を実践し、20代で資産1,000万円を突破。資産形成のノウハウをブログやSNSで発信しています。

米国の総合債券ETFへの投資にオススメの証券会社

①口座数No.1の国内最大手のネット証券

 SBI証券 

②新規口座開設数No.1の大手ネット証券

 楽天証券 

ドコモサービスと機能連携

 マネックス証券 

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米国の総合債券ETFとは

米国の総合債券ETFとは、米国の債券を集めたETFのことです。

米国の総合債券ETFに投資を行うことで、米国の多くの債券に分散投資を行うことが出来ます。

ETFの中でも、優良債券に分散投資を行う「AGG」「BND」は非常に人気です。

  • AGG(iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF)
  • BND(Vanguard Total Bond ETF)
うゆき
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これらのETFの違いを見ていきましょう。

「AGG」「BND」の違い

こちらがAGG、BNDを比較した図になります。

参考 : BlackRockVanguard

それぞれの特徴を見ていきましょう。

AGG

AGGは、ブラックロックが運用する総合債券ETFです。

ベンチマーク(基準となる指数)は、「バークレイズ米国総合インデックス」です。

毎月分配型で、直近1年の分配金利回りは3.30%、経費率は0.03%です。

構成銘柄数は11,633銘柄で、純資産額は約1026億ドルとなっています。

AGGの格付け別の保有比率がこちらです。(2024年3月15日時点)

引用元 : BlackRock

AGGの構成銘柄の約74%が格付け最高レベルのAA以上の債券です。

また、構成銘柄のほぼ全てが投資適格債であるBBB以上の債券です。

AGGは、デフォルトのリスクがほぼない優良債券で構成されたETFとなります。

AGGの設定日以降の値動きがこちらです。

設定日以降のAGGのチャート TradingView提供

値動きが比較的安定していることが分かります。

ただし、2022年以降はFRBによる政策金利の急速な引き上げの影響を受けて、価格が大きく下落しています。

AGGの設定日以降のトータルリターンがこちらです。

引用:ETFreplay.com

分配金を含めたトータルリターンでは、着実に値上がりしていることが分かります。

設定来のトータルリターンは約81%となっています。

BND

BNDはバンガードが運用する総合債券ETFです。

ベンチマークは、「ブルームバーグ総合債券指数」です。

毎月分配型で、直近1年の分配金利回りは3.37%、経費率は0.03%です。

構成銘柄数は11079銘柄で、純資産額は1052億ドルとなっています。

BNDの格付け別の保有比率がこちらです。(2024年3月15日時点)

引用元 : Vanguard

BNDの構成銘柄の約67%が国債を中心とした「米国の政府系債券」です。

また、こちらも構成銘柄のほぼ全てが投資適格債であるBBB以上の債券です。

BNDもまた、デフォルトのリスクがほぼない優良債券で構成されたETFとなります。

BNDの設定日以降の値動きがこちらです。

設定日以降のBNDのチャート TradingView提供

値動きが比較的安定していることが分かります。

ただし、こちらも2022年以降はFRBによる政策金利の急速な引き上げの影響を受けて、価格が大きく下落しています。

BNDの設定日以降のトータルリターンがこちらです。

引用:ETFreplay.com

分配金を含めたトータルリターンでは、着実に値上がりしていることが分かります。

設定来のトータルリターンは約60%となっています。

「AGG」と「BND」はどちらに投資するべきか

投資商品として、AGGとBNDに大きな違いはありません

どちらも低コストで優良な債券に分散投資できる優良ETFとなっています。

過去10年の値動きとトータルリターンを比較してみても大差が無いことが分かります。

引用:ETFreplay.com

ただし、証券会社の買付手数料に違いがあります。

現在「SBI証券」「楽天証券」では、AGGの買付手数料が無料です。(2024年3月時点)

そのため、「SBI証券」「楽天証券」で投資をする場合は、AGGがオススメです

うゆき
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買付手数料無料ETFは定期的に変更になるため、各証券会社の最新情報をチェックして下さい。

米国の総合債券ETFへの投資にオススメの証券会社

米国の総合債券ETFへの投資は、多くの証券会社で行うことが出来ます。

この中でも、オススメの証券会社をいくつか紹介します。

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引用元 : SBI証券

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まとめ

米国の総合債券ETFとは

→米国の債券を集めたETFのこと

→米国の多くの債券に分散投資を行うことが出来る

「AGG」「BND」の違い

「AGG」と「BND」はどちらに投資するべきか

→投資商品として、AGGとBNDに大きな違いはない

→「SBI証券」「楽天証券」で投資をする場合は、手数料が無料のAGGがオススメ

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30代の個人投資家
早稲田卒、大企業勤務。 投資歴4年、FP3級。 約1,400万円の金融資産を保有。 サラリーマンでも資産形成出来る方法を発信しています。
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