【初心者向け】ETFとは？特徴や投資信託との違いについて分かりやすく解説

ライオン君

• ETFってなに？
• 投資信託と何が違うの？

ETF（上場投資信託）とは、株式と同じようにリアルタイムで売買できる投資信託のことで、少額から分散投資ができるのが大きな魅力です。

初心者でも手軽に投資を始められ、低コストで長期運用にも向いているため、近年ますます人気が高まっています。

本記事では、ETFの特徴、投資信託との違いについて分かりやすく解説していきます。

「これから投資を始めたい」「個別株よりもリスクを抑えた運用をしたい」という人は、ぜひ最後までチェックしてください！

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うゆき　

実績 / Achievements
早稲田卒、大企業勤務の会社員。節約・副業・投資を実践し、20代で資産1,000万円を突破。資産形成のノウハウをブログやSNSで発信しています。

ETFへの投資にオススメの証券会社

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②新規口座開設数No.1の大手ネット証券

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③ドコモサービスと機能連携

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ETFとは

ETFとは「Exchange Traded Fund」の略称で、日本語で「上場投資信託」と呼ばれています。

ETFはその名の通り、上場している投資信託のことです。

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ETFは投資信託でありながら、上場株式と同じようにリアルアイムで売買することが出来ます。

そのため、ETFは上場株式と投資信託を合わせたような金融商品と言えます。

ETFと投資信託の違い

こちらがETFと投資信託の違いです。

それぞれ順番に見ていきましょう。

①購入場所

ETFと投資信託は購入できる場所が異なります。

ETF

投資信託

ETFは証券会社でしか購入できません。

その一方で、投資信託は証券会社以外に、銀行や郵便局でも購入することが出来ます。

ただし、証券会社や銀行の窓口で購入する際は、手数料の高い商品を提供される場合があるため、注意して下さい。

うゆき

ネット証券での購入がオススメです。

②価格の決まり方

ETFと投資信託は価格の決まり方が違います。

ETF

投資信託

ETFは上場株式と同じようにリアルタイムで価格が変動し、売買することが出来ます。

一方、投資信託は相場終わりに1日1回基準価格が決まり、約定（注文が成立すること）は翌営業日となります。

うゆき

投資信託はデイトレード（１日の内に売買すること）が出来ません。

③注文方法

投資信託とETFは注文方法が異なります。

ETF

投資信託

ETFは上場株式と同じように、指値注文か成行注文で購入します。

指値注文は金額を指定できますが、その価格で売りたい人がいなくては成立しません。

成行注文は、即時に注文が成立しますが、予想よりも高い価格で購入してしまう可能性もあります。

一方、投資信託は口数指定か金額指定で購入します。

口数は、1口100円や1口1000円など、投資信託によって異なります。

また、前述したように投資信託は翌営業日に基準価格が決まります。

そのため、実際に何口買えるかは注文時には分かりません。

④信託報酬

ETFは投資信託よりも信託報酬（保有時のコスト）が安い傾向にあります。

例えば、米国の経済指数の「S&P500」に連動するETFの「VOO」と投資信託の「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」の信託報酬（経費率）を見てみましょう。

ETFの「VOO」の方が信託報酬が安いことが分かります。

ETFの方が投資信託よりも信託報酬が安い理由は、その支払い先の数の違いにあります。

投資信託の場合、信託報酬は「販売会社」「運用会社」「受託銀行」へと支払われます。

一方、ETFは上場していて誰でも売買ができるため「販売会社」への支払いが不要となります。

そのため、ETFの方が投資信託よりも信託報酬が安くなる傾向があるのです。

信託報酬支払い先

うゆき

信託報酬（経費率）はファンドによって大きく変わるため、事前に確認しておきましょう。

⑤分配金

ETFと投資信託では分配金の支払い方法が異なります。

ETF

投資信託

ETFと投資信託では定期的にファンドから分配金が支払われます。

ETFの場合は、分配金はそのまま受け取ることになります。

一方、投資信託の場合は、分配金が自動的にファンドに再投資されます。

投資信託は、分配金が課税されずに再投資を行うことができるので、効率良く資産を増やせるというメリットがあります。

うゆき

「受取型」か「再投資型」か選ぶことが出来る投資信託もあります。

ETFへの投資にオススメの証券会社

ETFへの投資は、証券会社を通じて行うことが出来ます。

この中でも、オススメの証券会社をいくつか紹介します。

SBI証券

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　SBI証券　公式サイト　

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楽天証券

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マネックス証券

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まとめ

ETFは、少額で分散投資ができ、手数料も安いというメリットがあります。

「投資を始めたいけど、個別株は難しそう…」という方は、まずはETFから始めてみてはいかがでしょうか？

うゆき

30代の個人投資家

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早稲田卒、大企業勤務。 投資歴4年、FP3級。 約1,600万円の金融資産を保有。 サラリーマンでも資産形成出来る方法を発信しています。