【米国の金（ゴールド）ETF比較】　GLD、IAU、GLDMの特徴や注意点について分かりやすく解説

ライオン君

• 米国の金ETFってどういうもの？
• GLD、IAU、GLDMはどれに投資すればいいの？

金（ゴールド）は、インフレや景気後退への備えとして、長年にわたって信頼されてきた資産です。

そんな金に手軽に投資できる方法として人気なのが「金（ゴールド）ETF」です。

その中でも、GLD（SPDR Gold Shares）、IAU（iShares Gold Trust）、GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust）は、投資家から高い支持を集めています。

しかし、これら3つのETFには、経費率や流動性などの違いがあり、どれを選ぶかでリターンに差が出ることもあります。

本記事では、GLD、IAU、GLDMの特徴や注意点、投資先を選ぶ際のポイントについて分かりやすく解説します。

あなたの投資スタイルに最適な金ETF選びの参考にしてください！

この記事の著者

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うゆき　

実績 / Achievements
早稲田卒、大企業勤務の会社員。節約・副業・投資を実践し、20代で資産1,000万円を突破。資産形成のノウハウをブログやSNSで発信しています。

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米国の金ETFとは

米国の金ETFとは、米国の金価格に連動することを目指したETFのことです。

米国の金ETFに投資することで、個人投資家でも簡単に金への投資を行うことが出来ます。

また、金は株式とは違った値動きをするため、資産運用のリスクヘッジにもなります。

米国の金ETFの中で人気なのが「GLD」「IAU」「GLDM」です。

うゆき

これらのETFの違いを見ていきましょう。

「GLD」「IAU」「GLDM」の特徴

こちらがGLD、IAU、GLDMを比較した図になります。

それぞれの特徴を見ていきましょう。

GLD

「GLD（SPDRゴールド・シェアーズ）」はステートストリートが運用している世界最大の金ETFです。

設定年度は2004年11月で、運用総額は約571億ドルとなっています。

「GLD」は全ETFの中でも運用総額がトップクラスで、各国の中央銀行や機関投資家などが買い付けを行っているため、非常に流動性の高いETFとなっています。

ただし、経費率が0.40％と金ETFの中では高い水準となっています。

GLDの設定日以降のパフォーマンスがこちらです。

金価格の上昇に合わせて、長期的に上昇していることが分かります。

IAU

「IAU(iシェアーズ ゴールド・トラスト)」はブラックロックが運用している金ETFです。

設定年度は2005年1月で、運用総額は約270億ドルとなっています。

「IAU」は運用総額が「GLD」に次ぐ2番目の大きさですが、経費率は0.25％と低めの水準となっています。

そのため、流動性が高く、経費率も比較的抑えられているという特徴があります。

GLDの設定日以降のパフォーマンスがこちらです。

こちらも金価格の上昇に合わせて、長期的に上昇していることが分かります。

GLDM

「GLDM(SPDRゴールド・シェアーズ・ミニトラスト)」はステートストリートが運用している金ETFです。

設定年度は2018年6月で、運用総額は約67億ドルとなっています。

「GLDM」は歴史が浅く運用総額が比較的小さいですが、経費率が0.10％と最安水準となっています。

そのため、流動性は低いですが、経費率がかなり抑えられているという特徴があります。

こちらも金価格の上昇に合わせて、上昇していることが分かります。

トータルリターン

こちらがGLD、IAU、GLDMの過去5年間のトータルリターン比較になります。

金ETFは、金価格に連動しており、分配金もないため、同じような値動きになります。

ただし、経費率の違いから、GLDM、IAU、GLDの順にリターンがいいという結果になりました。

投資先を選ぶ際のポイント

個人投資家がそれぞれの投資先を選ぶ際のポイントがこちらです。

それぞれ順番に見ていきましょう。

「流動性を重視して投資したい人」

GLDは、運用総額が最も大きく、流動性が高いETFになります。

短期間で売買を成立させるためには、株式の流動性は非常に重要になります。

また、長期投資をする場合でも、運用総額の大きいファンドの方が償還リスクが低くなります。

そのため、流動性を重視して投資したい人はGLDへの投資が適切です。

「流動性と経費率のバランスを重視したい人」

IAUは、流動性が高く、経費率も比較的抑えられているETFになります。

個人投資家にとって、経費率の安さは重要なポイントです。

そのため、流動性と経費率のバランスを重視したい人はIAUへの投資が適切です。

「経費率を重視して投資したい人」

GLDMは、流動性が低いですが、最も経費率が低いETFです。

経費率が低ければ、長期的な運用パフォーマンスも良くなります。

そのため、流動性はあまり気にせず、経費率を重要視したい人はGLDMへの投資が適切です。

金ETFにオススメの証券会社

金ETFは、多くの証券会社で行うことが出来ます。

この中でも、オススメの証券会社をいくつか紹介します。

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まとめ

GLD・IAU・GLDMは、それぞれ特徴の異なる金ETFです。

金ETFは市場環境に左右されるため、リスク分散を考えつつ、自分に合った投資戦略を立てましょう！

うゆき

30代の個人投資家

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早稲田卒、大企業勤務。 投資歴4年、FP3級。 約1,600万円の金融資産を保有。 サラリーマンでも資産形成出来る方法を発信しています。