2024.03.12 2024.05.22

【米国の金（ゴールド）ETF比較】　GLD、IAU、GLDMの違いについて分かりやすく解説

うゆき

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ライオン君

米国の金ETFってどういうもの？
GLD、IAU、GLDMはどれに投資すればいいの？

米国の金ETFとは、米国の金価格に連動することを目指したETFのことです。

中でも、人気のETFが「GLD」「IAU」「GLDM」になります。

しかし、これらのETFの違いについて明確に理解できている個人投資家は少ないと思います。

そこで、今回は「米国の金ETFの違いからオススメの証券会社」まで分かりやすく解説していきます。

この記事でわかること

米国の金ETFとは
「GLD」「IAU」「GLDM」の特徴
投資先を選ぶ際のポイント

この記事を最後まで読めば、初心者でも金ETFへの投資を始めることが出来ます。

この記事の著者

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うゆき　

実績 / Achievements
早稲田卒、大企業勤務の会社員。節約・副業・投資を実践し、20代で資産1,000万円を突破。資産形成のノウハウをブログやSNSで発信しています。

金ETFへの投資にオススメの証券会社

①口座数No.1の国内最大手のネット証券

　SBI証券　

②新規口座開設数No.1の大手ネット証券

　楽天証券　

③ドコモサービスと機能連携

　マネックス証券　

米国の金ETFとは
「GLD」「IAU」「GLDM」の特徴
投資先を選ぶ際のポイント
金ETFにオススメの証券会社
まとめ

米国の金ETFとは

米国の金ETFとは、米国の金価格に連動することを目指したETFのことです。

米国の金ETFに投資することで、個人投資家でも簡単に金への投資を行うことが出来ます。

また、金は株式とは違った値動きをするため、資産運用のリスクヘッジにもなります。

米国の金ETFの中で人気なのが「GLD」「IAU」「GLDM」です。

GLD（SPDR Gold Shares）
IAU（iShares Gold Trust）
GLDM（SPDR Gold MiniShares Trust）

うゆき

これらのETFの違いを見ていきましょう。

「GLD」「IAU」「GLDM」の特徴

こちらがGLD、IAU、GLDMを比較した図になります。

それぞれの特徴を見ていきましょう。

GLD

「GLD（SPDRゴールド・シェアーズ）」はステートストリートが運用している世界最大の金ETFです。

設定年度は2004年11月で、運用総額は約571億ドルとなっています。

「GLD」は全ETFの中でも運用総額がトップクラスで、各国の中央銀行や機関投資家などが買い付けを行っているため、非常に流動性の高いETFとなっています。

ただし、経費率が0.40％と金ETFの中では高い水準となっています。

GLDの設定日以降のパフォーマンスがこちらです。

金価格の上昇に合わせて、長期的に上昇していることが分かります。

GLDの特徴

流動性が最も高い
経費率が最も高い

IAU

「IAU(iシェアーズゴールド・トラスト)」はブラックロックが運用している金ETFです。

設定年度は2005年1月で、運用総額は約270億ドルとなっています。

「IAU」は運用総額が「GLD」に次ぐ2番目の大きさですが、経費率は0.25％と低めの水準となっています。

そのため、流動性が高く、経費率も比較的抑えられているという特徴があります。

GLDの設定日以降のパフォーマンスがこちらです。

こちらも金価格の上昇に合わせて、長期的に上昇していることが分かります。

IAUの特徴

流動性が高い
経費率が抑えられている

GLDM

「GLDM(SPDRゴールド・シェアーズ・ミニトラスト)」はステートストリートが運用している金ETFです。

設定年度は2018年6月で、運用総額は約67億ドルとなっています。

「GLDM」は歴史が浅く運用総額が比較的小さいですが、経費率が0.10％と最安水準となっています。

そのため、流動性は低いですが、経費率がかなり抑えられているという特徴があります。

こちらも金価格の上昇に合わせて、上昇していることが分かります。

GLDMの特徴

流動性が低い
経費率が最も低い

トータルリターン

こちらがGLD、IAU、GLDMの過去5年間のトータルリターン比較になります。

金ETFは、金価格に連動しており、分配金もないため、同じような値動きになります。

ただし、経費率の違いから、GLDM、IAU、GLDの順にリターンがいいという結果になりました。

投資先を選ぶ際のポイント

個人投資家がそれぞれの投資先を選ぶ際のポイントがこちらです。

「流動性を重視して投資したい人」　→　GLD
「流動性と経費率のバランスを重視したい人」　→　IAU
「経費率を重視して投資したい人」　→　GLDM

それぞれ順番に見ていきましょう。

「流動性を重視して投資したい人」

GLDは、運用総額が最も大きく、流動性が高いETFになります。

短期間で売買を成立させるためには、株式の流動性は非常に重要になります。

また、長期投資をする場合でも、運用総額の大きいファンドの方が償還リスクが低くなります。

そのため、流動性を重視して投資したい人はGLDへの投資が適切です。

「流動性を重視して投資したい人」　→　GLD

「流動性と経費率のバランスを重視したい人」

IAUは、流動性が高く、経費率も比較的抑えられているETFになります。

個人投資家にとって、経費率の安さは重要なポイントです。

そのため、流動性と経費率のバランスを重視したい人はIAUへの投資が適切です。

「流動性と経費率のバランスを重視したい人」　→　IAU

「経費率を重視して投資したい人」

GLDMは、流動性が低いですが、最も経費率が低いETFです。

経費率が低ければ、長期的な運用パフォーマンスも良くなります。

そのため、流動性はあまり気にせず、経費率を重要視したい人はGLDMへの投資が適切です。

「経費率を重視して投資したい人」　→　GLDM

金ETFにオススメの証券会社

金ETFは、多くの証券会社で行うことが出来ます。

この中でも、オススメの証券会社をいくつか紹介します。

SBI証券

投資商品	金現物・ETF・金鉱山株
純金積立の手数料	1.65%
最低購入金額	1,000円
現物転換	可能
クレカ決済	不可

無料で口座開設を行う

　SBI証券　公式サイト　

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楽天証券

投資商品	金現物・ETF・金鉱山株
純金積立の手数料	1.65%
最低購入金額	1,000円
現物転換	可能
クレカ決済	可能

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マネックス証券

投資商品	金現物・ETF・金鉱山株
純金積立の手数料	1.65%
最低購入金額	1,000円
現物転換	可能
クレカ決済	不可